索取建議書前 必讀的 8大問題

  1. 你是保險經紀公司的業務員,還是單一家的保險業務員?

    筆者任職於台灣大型保險經紀公司,是保險經紀公司的業務員。

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  2. 我該提供什麼資料?

    最基本的要有性別出生年月日,才可以出建議書。
    強烈建議!把原有的保單明細也拍給筆者,筆者才可以針對缺口部位做保險的建議。
    若本身有病史的人,也請一併告知喔!

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  3. 你的服務地區及公司位置?

    公司位置在台北市松山區小巨蛋旁,筆者住在新北市。
    服務地區遍及全台灣,如高雄、台南及雲林等都有客戶,甚至於離島的澎湖也有。

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  4. 如果我給你聯絡資料,你會一直死纏爛打嗎?

    請你放心,筆者幾乎每天都會收到來自網路上客戶建議書需求,且本身從業多年,累計超過上百位客戶,大大小小的事情每天都得處理,實在沒有時間去死纏爛打。

    筆者頂多只會詢問一次保戶,若保戶沒有意願,筆者不會再聯繫。

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  5. 我為什麼要信任你提供的保險建議?

    筆者的原則:

    不製造恐懼 傳統的業務員會把不買保險,隔天就會出事的想法帶給客戶,但這樣做反而無法理性的規劃出理想的建議書。筆者只針對目前時下的醫療環境給你最忠肯的建議,以基本保障額度為出發點,針對缺口及不足的地方做加強,若你有多餘的預算才會建議提升到較高的保障額度。

    不超過預算 買保險的預算,不要壓力大到影響自己的生活品質,否則後續解約反而虧損更嚴重,因此筆者的建議書,會盡量依照你的預算下去規劃。

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  6. 我的預算只有一點點,也可以請你規劃建議書嗎?

    當然可以!
    但請不要預算過低,還要我規劃出全險的保單,這當然是不可能的。
    這部分筆者為以「保大不保小」「保近不保遠」的原則下去規劃。

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  7. 如果我有病史或過胖也可以投保嗎?

    絕大部分有體況的情形,都還是會被保險公司有條件的承保,只有比較少數的情況會被拒保,且每張保單針對的體況標準都不一樣,如果您是有體況,但又很需要保單的,除了與筆者多加討論以外,也要有足夠的耐心做資料的準備及體檢。

    建議把近五年左右大大小小的疾病問題,包含手術、住院、用藥紀錄等,和看診紀錄都告訴筆者,筆者會依狀況給你建議。

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  8. 如果想要跟你約見面討論或簽保單,請問該如何進行?

    麻煩告知筆者,你方便的地點及時間,並且當天至少給筆者一到兩個小時的時間為你做保險解說。

    重申!筆者從來就不會強迫第一次見面討論,就要求馬上簽約。
    但如果是中南部的客戶,建議先透過Line的討論,一切都確認好,筆者才會下去簽約(畢竟現在保險難做,光是車馬費可能就倒賠了)。

 

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