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你是保險經紀公司的業務員，還是單一家的保險業務員？
筆者任職於台灣大型保險經紀公司，是保險經紀公司的業務員。
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我該提供什麼資料？
最基本的要有性別、出生年月日，才可以出建議書。
強烈建議！把原有的保單明細也拍給筆者，筆者才可以針對缺口部位做保險的建議。
若本身有病史的人，也請一併告知喔！.
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你的服務地區及公司位置？
公司位置在台北市松山區小巨蛋旁，筆者住在新北市。
服務地區遍及全台灣，如高雄、台南及雲林等都有客戶，甚至於離島的澎湖也有。
分類彙整：保單規劃
每人限一張的 小額終老保險 優缺點完整介紹
根據壽險公會統計，2017年2月開賣的「小額終老保險」，銷售數量已突破14萬張，保費收入逾16億元，業績相當亮眼，因每人限買一張，保費便宜三成、投保門檻低ＣＰ值高、0歲~84歲皆可投保，是民眾搶著買單的幾個原因。
買保單的觀念 先保身前，再保身後
當你想要請保險業務員規劃一份保單，你心目中的理想保障內容有哪些?
住院日額? 手術? 癌症? 意外? 身故?
當你發現，保險業務員規劃出來的內容，很符合你的期望，但保費大大超出你的預算，抑或是保障內容不符合需求，你該怎麼跟你的保險業務員溝通。
保障型的保險商品規劃，其實不難，除了了解被保險人的家庭背景、家族病史、既往疾病等背景資料後，保單規劃的原則是，「保大不保小，保近不保遠」，也就是優先保風險最大，最有可能發生的風險，和優先保最有可能先發生的風險。
醫療險重複買，小心越買洞越大
某幾家大型保險公司，很喜歡把醫療保障項目，分出來個別做單一險種，像是手術險和出院療養險等，當保戶看保單計畫書時，就會覺得「購買了醫療險種好多喔，保障一定很足夠！」，再加上保險業務員鼓吹之下，保戶就會掉進醫療險重複買、買不夠、買不齊的陷阱，因此建議按保大不保小的原則、保障範圍的大小、保費的高低，來決定購買的優先順序。
住院日額型和實支實付型 到底差在哪
住院日額型和實支實付型，其實兩個都重要，但以先後順序來看，絕對是實支實付優先，住院日額則是去增加住院後薪資收入的損失補償。
買保險找保險經紀人對你較有利
全台灣有三十多萬的保險業務員，超過一半以上都是在壽險公司旗下的業務員，當民眾有保險的需求時，傳統上會偏向找單一家壽險公司的業務員來討論規劃的方向，可是現在保險經紀公司越來越大，業務員人數也越來越多，民眾的選擇反而轉向優先聽聽保險經紀公司的業務員保單建議了。 繼續閱讀 買保險找保險經紀人對你較有利
壽險到底需不需要？
常常幫保戶做保單健檢時，發現到那種年繳保費好幾萬塊的，往往醫療險的保障額度，如住院日額、一般手術、門診手術及雜費給付等，都明顯的不和保費成正比，直到真的需要申請理賠時，才生氣的說「為什麼我一年繳這麼多的保費，可是卻只賠這樣的金額」。